1. Comparação direta
O MetaTrader 4 e o MetaTrader 5 são mais semelhantes do que diferentes. Segue-se uma comparação direta entre estas duas plataformas.
1.1. Fundamentos da plataforma
Os fundamentos da plataforma são as funcionalidades e funções básicas de que todos os traders necessitam para executar e gerir as suas operações. Incluem ferramentas de trading, classes de ativos, interfaces de utilizador e facilidade de utilização. Vejamos como o MT4 e o MT5 se comparam nestes aspetos.
1.1.1. Ferramentas de trading
Um dos aspetos mais importantes de qualquer plataforma de trading são as ferramentas de trading que esta oferece. Estas incluem tipos de ordem, indicadores técnicos, ferramentas de gráficos e capacidades de backtesting. Estas ferramentas ajudam os traders a analisar o mercado, a entrar e sair de operações e a testar e otimizar as suas estratégias de trading.
Tipos de ordem:
Os tipos de ordem são as instruções que os traders dão às suas corretoras sobre a forma de executar as suas operações. Incluem ordens a mercado, ordens limitadas, ordens stop e outras.
Tanto o MT4 como o MT5 oferecem os mesmos tipos de ordem básicos, como a mercado, limitada, stop loss e take profit. No entanto, o MT5 oferece também alguns tipos de ordem adicionais, como buy stop limit e sell stop limit, que combinam ordens stop e limitadas. Estes tipos de ordem permitem aos traders ter mais controlo e flexibilidade na execução das suas operações.
Indicadores técnicos:
Os indicadores técnicos são cálculos matemáticos baseados em dados de preço e volume que ajudam os traders a identificar tendências, padrões e sinais no mercado. Incluem indicadores populares, como o índice de força relativa (RSI), a convergência/divergência de médias móveis (MACD), o oscilador estocástico e outros.
Tanto o MT4 como o MT5 oferecem uma vasta gama de indicadores técnicos, com 30 no MT4 e 38 indicadores integrados no MT5. Além disso, ambos permitem aos traders criar e importar os seus próprios indicadores personalizados, o que pode melhorar a sua análise técnica.
Ferramentas de gráficos:
As ferramentas de gráficos são representações gráficas dos movimentos de preço e dos indicadores que ajudam os traders a visualizar o mercado e a identificar oportunidades de trading. Incluem diferentes tipos de gráfico, como de linhas, de barras, de candlestick e outros, bem como várias opções de personalização, como cores, estilos e timeframes.
Tanto o MT4 como o MT5 oferecem ferramentas de gráficos avançadas, com 31 no MT4 e 44 objetos gráficos integrados no MT5. No entanto, o MT5 oferece também mais timeframes, com 21 em comparação com os 9 do MT4, o que pode ajudar os traders a analisar o mercado a partir de diferentes perspetivas.
Backtesting:
As capacidades de backtesting são a possibilidade de testar e otimizar estratégias de trading com dados históricos e condições de mercado simuladas. Ajudam os traders a avaliar o desempenho e a rendibilidade dos seus sistemas de trading e a afinar os respetivos parâmetros e definições.
O MT4 e o MT5 oferecem capacidades de backtesting, dispondo o MT4 de um testador de estratégias de thread única e o MT5 de um testador de estratégias multithread. No entanto, o MT5 oferece também algumas funcionalidades adicionais, como testes multimoeda e com ticks reais, que podem melhorar a precisão e a fiabilidade dos resultados do backtesting.
| Funcionalidade | MT4 | MT5 |
|---|---|---|
| Tipos de ordem | A mercado, limitada, stop loss, take profit | A mercado, limitada, stop loss, take profit, buy stop limit, sell stop limit |
| Indicadores técnicos | 30 integrados, mais de 2000+ personalizados gratuitos, 700+ personalizados pagos¹ | 38 integrados, indicadores personalizados suportados |
| Ferramentas de gráficos | 31 objetos gráficos, 9 timeframes¹ | 44 objetos gráficos, 21 timeframes² |
| Capacidades de backtesting | Thread única, moeda única, spread real¹ | Multithread, multimoeda, ticks reais, otimização² |
1.1.2. Classes de ativos
Outro aspeto importante de qualquer plataforma de trading são as classes de ativos que esta oferece. Trata-se dos tipos de instrumentos financeiros que os traders podem negociar na plataforma, como forex, CFDs, ações, futuros e outros. Determinam a diversidade e a disponibilidade de oportunidades de trading para os traders.
Forex e CFDs:
Tanto o MT4 como o MT5 oferecem acesso a várias classes de ativos, estando o MT4 mais focado em forex e CFDs e sendo o MT5 mais versátil e multimercado. O MT4 suporta operações em forex, CFDs sobre índices, commodities, metais e criptomoedas, enquanto o MT5 suporta uma vasta gama de operações em forex, CFDs sobre ações, futuros, opções, obrigações e criptomoedas. O MT5 oferece também negociação em bolsa, que permite aos traders operar diretamente nas bolsas de ações e de futuros, como a NYSE, a NASDAQ e a CME.
| Classe de ativos | MT4 | MT5 |
|---|---|---|
| Forex | Sim | Sim |
| CFDs | Índices, commodities, metais, criptomoedas | Ações, futuros, opções, obrigações, criptomoedas |
| Ações | Não | Sim (negociação em bolsa suportada) |
| Futuros | Não | Sim (negociação em bolsa suportada) |
| Opções | Não | Sim |
| Obrigações | Não | Sim |
1.1.3. Interface de utilizador e facilidade de utilização
A interface de utilizador e a facilidade de utilização de qualquer plataforma de trading são fatores que afetam a experiência e a satisfação dos traders. Incluem a curva de aprendizagem de cada plataforma, as opções de personalização e a flexibilidade da disposição, bem como a funcionalidade e a integração da aplicação de trading móvel.
Curva de aprendizagem:
O MT4 e o MT5 têm ambos uma interface de utilizador intuitiva e de fácil utilização, sendo o MT4 mais simples e familiar e o MT5 mais moderno e sofisticado. O MT4 tem uma curva de aprendizagem mais baixa para principiantes, uma vez que tem menos funcionalidades e funções do que o MT5 e é mais amplamente utilizado e apoiado pela comunidade de trading. O MT5 tem uma curva de aprendizagem mais elevada para traders avançados, uma vez que tem mais funcionalidades e funções do que o MT4 e exige mais conhecimentos e competências técnicas.
Personalização:
O MT4 e o MT5 oferecem ambos opções de personalização e flexibilidade de disposição, sendo o MT4 mais limitado e rígido e o MT5 mais flexível e adaptável. O MT4 permite aos traders personalizar as cores, os estilos e os indicadores dos seus gráficos, bem como a posição e o tamanho das suas janelas e painéis. O MT5 permite também aos traders personalizar os mesmos aspetos do MT4, bem como a posição e o tamanho das suas barras de ferramentas e menus. Além disso, o MT5 permite aos traders destacar e mover os seus gráficos para monitores diferentes, o que pode melhorar a sua eficiência e comodidade de negociação.
Aplicação móvel:
O MT4 e o MT5 oferecem funcionalidade e integração de aplicação de trading móvel, sendo o MT4 mais básico e compatível e o MT5 mais avançado e abrangente. O MT4 tem uma aplicação de trading móvel para dispositivos iOS e Android, que permite aos traders aceder às suas contas, colocar e gerir ordens, ver gráficos e indicadores e receber notificações e alertas. No entanto, a aplicação móvel do MT4 tem menos funcionalidades e funções do que a sua versão para computador e não suporta trading algorítmico nem copy trading. O MT5 tem uma aplicação de trading móvel para dispositivos iOS e Android, que permite aos traders aceder às suas contas, colocar e gerir ordens, ver gráficos e indicadores e receber notificações e alertas. Além disso, a aplicação móvel do MT5 tem mais funcionalidades e funções do que a sua versão para computador e suporta trading algorítmico e copy trading.
| Funcionalidade | MT4 | MT5 |
|---|---|---|
| Curva de aprendizagem | Baixa | Elevada |
| Opções de personalização | Cores, estilos, indicadores, janelas, painéis | Cores, estilos, indicadores, janelas, painéis, barras de ferramentas, menus |
| Aplicação de trading móvel | iOS, Android | iOS, Android |
| Funcionalidades da aplicação móvel | Acesso à conta, colocação de ordens, gráficos, notificações | Acesso à conta, colocação de ordens, gráficos, notificações, trading algorítmico, copy trading |
1.2. Funcionalidades avançadas
As funcionalidades avançadas são as funcionalidades e funções adicionais que melhoram as capacidades e as oportunidades de trading dos traders. Incluem trading algorítmico e Expert Advisors (EAs), copy trading e funcionalidades sociais, bem como trading móvel. Vejamos como o MT4 e o MT5 se comparam nestes aspetos.
1.2.1. Trading algorítmico e Expert Advisors (EAs)
O trading algorítmico é a utilização de programas informáticos e algoritmos para automatizar decisões e ações de trading. Os Expert Advisors (EAs) são o tipo específico de programas de trading algorítmico executados nas plataformas MetaTrader. Permitem aos traders criar, testar e executar as suas próprias estratégias de trading ou utilizar as desenvolvidas por outros traders e programadores.
O MT4 e o MT5 suportam ambos o trading algorítmico e os EAs, sendo o MT4 mais popular e consolidado e o MT5 mais poderoso e versátil. O MT4 utiliza a MetaQuotes Language 4 (MQL4) para criar e programar EAs, enquanto o MT5 utiliza a MetaQuotes Language 5 (MQL5) para criar e programar EAs. A MQL4 e a MQL5 baseiam-se ambas na linguagem de programação C++, mas têm capacidades, compatibilidade e complexidade de programação diferentes.
O MT4 e o MT5 têm ambos uma comunidade grande e ativa de programadores e utilizadores que criam, partilham e vendem EAs e indicadores no MetaTrader Market e no site MQL5.community. No entanto, o MT4 tem uma comunidade maior e mais consolidada, uma vez que existe há mais tempo e tem mais popularidade e apoio. O MT5 tem uma comunidade mais pequena e mais emergente, uma vez que é relativamente mais recente e tem menos adoção e reconhecimento.
| Funcionalidade | MT4 | MT5 |
|---|---|---|
| Linguagem de programação | MQL4 | MQL5 |
| Complexidade da linguagem | Simples, fácil de aprender | Poderosa, difícil de aprender |
| Compatibilidade da linguagem | Compatível com EAs e indicadores existentes | Não totalmente compatível com EAs e indicadores existentes |
| Recursos da comunidade | Grande e ativa | Mais pequena e emergente |
| MetaTrader Market | Disponível | Disponível |
1.2.2. Copy trading e funcionalidades sociais
O copy trading é a prática de copiar as operações e as estratégias de outros traders, normalmente através de uma rede de social trading ou de um serviço de sinais. Permite aos traders beneficiar da experiência e dos conhecimentos de traders bem-sucedidos e diversificar a sua carteira de trading e o seu risco. As funcionalidades sociais são as funções e ferramentas que permitem aos traders interagir, comunicar e partilhar informações com outros traders, como chat, fóruns, blogues e notícias.
Encontrar e copiar traders bem-sucedidos:
O MT4 e o MT5 suportam ambos o copy trading e as funcionalidades sociais, sendo o MT4 mais limitado e básico e o MT5 mais abrangente e avançado. Ambas as plataformas permitem aos traders subscrever sinais de outros traders e copiar automaticamente as suas operações para as suas contas. Além disso, o MT5 permite também aos traders utilizar o serviço MetaTrader Signals, uma plataforma de sinais mais profissional e fiável que oferece mais funcionalidades e opções, como estatísticas de desempenho, gestão de risco e compatibilidade com corretoras.
| Funcionalidade | MT4 | MT5 |
|---|---|---|
| Subscrição de sinais | Sim | Sim |
| Disponibilização de sinais | Não | Sim |
| Acesso à MQL5.community | Não | Sim |
| Serviço MetaTrader Signals | Não | Sim |
1.3. Desempenho e segurança
O desempenho e a segurança de qualquer plataforma de trading são fatores que afetam a fiabilidade e a segurança das operações. Incluem a velocidade e a estabilidade, a regulação e a compatibilidade com corretoras. Vejamos como o MT4 e o MT5 se comparam nestes aspetos.
1.3.1. Velocidade e estabilidade
A velocidade e a estabilidade são medidas da rapidez e fluidez com que a plataforma de trading funciona e executa ordens. Dependem da arquitetura, da conceção e da tecnologia da plataforma, bem como do servidor e da infraestrutura da corretora. A velocidade e a estabilidade são cruciais para os traders, especialmente para os que utilizam estratégias de trading de alta frequência, scalping ou arbitragem ou que negoceiam durante eventos de mercado de elevada volatilidade.
O MT4 e o MT5 oferecem ambos elevada velocidade e estabilidade, sendo o MT4 mais leve e eficiente e o MT5 mais robusto e avançado. O MT4 tem uma arquitetura mais simples e rápida, o que lhe permite tratar e processar ordens de forma rápida e fluida. No entanto, o MT4 tem também algumas limitações, como a ausência de políticas de preenchimento parcial de ordens e a ausência de tipos de ordem avançados. O MT5 tem uma arquitetura mais complexa e poderosa, o que lhe permite tratar e processar ordens com maior precisão e flexibilidade.
1.3.2. Regulação e compatibilidade com corretoras:
A regulação e a compatibilidade com corretoras são os fatores que determinam a disponibilidade e a legalidade da plataforma de trading em diferentes regiões e mercados. Dependem das funcionalidades de licenciamento e segurança da plataforma, bem como da regulação e da autorização da corretora. A regulação e a compatibilidade com corretoras são importantes para os traders, uma vez que afetam a credibilidade e a reputação da plataforma e da corretora, bem como a proteção e a indemnização dos fundos e dos direitos dos traders.
O MT4 e o MT5 oferecem ambos elevada regulação e compatibilidade com corretoras, sendo o MT4 mais difundido e acessível e o MT5 mais conforme e seguro. O MT4 é popular e amplamente utilizado por corretoras e traders de todo o mundo, uma vez que está no mercado há mais tempo e tem mais reconhecimento e apoio. No entanto, o MT4 enfrenta também alguns desafios e restrições, como a proibição de hedging pelos reguladores dos EUA e a ausência de negociação em bolsa pelos reguladores russos.
O MT5 é mais regulado e conforme com as normas e os requisitos mais recentes das autoridades financeiras, uma vez que foi desenvolvido e atualizado para responder às necessidades e exigências em mudança do mercado. Além disso, o MT5 oferece também mais funcionalidades de segurança e proteção, como sistemas avançados de encriptação e autenticação e o calendário económico e o sistema de e-mail integrados.
| Funcionalidade | MT4 | MT5 |
|---|---|---|
| Velocidade e estabilidade | Leve e eficiente, mas limitado e desatualizado | Robusto e avançado, mas complexo e poderoso |
| Regulação e compatibilidade com corretoras | Difundido e acessível, mas contestado e restrito | Conforme e seguro, mas difícil e emergente |
1.4. O veredito
Depois de compararmos o MT4 e o MT5 em termos de fundamentos da plataforma, funcionalidades avançadas, desempenho e segurança, chegou a hora de dar o veredito. Que plataforma é melhor para os traders e quem deve utilizar cada uma? A escolha de uma plataforma depende de vários fatores, como o estilo, a experiência e as preferências do trader, bem como as ofertas e as condições da corretora. No entanto, podemos fornecer algumas orientações e recomendações gerais com base nos pontos fortes e fracos de cada plataforma.
1.4.1. Quem deve utilizar o MT4?
O MT4 é uma ótima plataforma para traders que procuram uma plataforma simples, fácil e fiável que ofereça as funcionalidades e funções básicas e essenciais para negociar forex e CFDs. O MT4 é especialmente adequado para traders que:
- São principiantes ou traders de nível intermédio que querem aprender e praticar trading com uma plataforma intuitiva e de fácil utilização.
- São utilizadores existentes que estão familiarizados e à vontade com a plataforma e não querem mudar nem migrar para uma nova plataforma.
- Estão sobretudo interessados em negociar forex e CFDs sobre índices, commodities, metais e criptomoedas e não precisam de acesso a outros mercados ou instrumentos.
- Não se preocupam nem são afetados pelas limitações regulamentares ou técnicas da plataforma, como a proibição de hedging, a proibição de negociação em bolsa ou o tempo de processamento de ordens
1.4.2. Quem deve mudar para o MT5?
O MT5 é uma ótima plataforma para traders que procuram uma plataforma mais avançada, versátil e poderosa que ofereça mais funcionalidades e funções para negociar em vários mercados e instrumentos. O MT5 é especialmente adequado para traders que:
- São traders avançados ou profissionais que querem utilizar e beneficiar das tecnologias e ferramentas de trading mais recentes e sofisticadas
- São novos utilizadores que estão abertos e dispostos a experimentar e aprender uma nova plataforma com mais potencial e oportunidades de trading
- Estão interessados em negociar vários mercados e instrumentos, como forex, CFDs, futuros, opções e criptomoedas, e querem ter acesso a negociação em bolsa e a profundidade de mercado
- Estão interessados ou envolvidos em trading algorítmico ou copy trading e querem criar, importar ou utilizar EAs e sinais mais complexos e diversificados na plataforma
- Estão preocupados ou são afetados pelas limitações regulamentares ou técnicas do MT4 e querem ter mais flexibilidade e conformidade com a plataforma, como a opção de hedging, a opção de negociação em bolsa ou as políticas de preenchimento parcial de ordens.
Os produtos alavancados podem causar perdas rápidas. Em Portugal, os CFD destinados a investidores de retalho estão sujeitos a restrições.
